Información Legal

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Denominación: MUTUAVALORS EAF, S.L.
NIF: B-63.634.778
Domicilio Social: Vía Laietana, 37, 2º 1º - 08003 Barcelona.
Inscripción en la CNMV: el 28 de julio con el número 73.
Inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona: al tomo 37.110, folio 51, hoja B- 298.772, Inscripción 1ª.

Test de idoneidad Test de idoneidad  (72,19 kB)

Integración de los riesgos de sostenibilidad

A día de hoy, Mutuavalors EAF, S.L. no integra los riesgos de sostenibilidad ni tiene en consideración las principales incidencias adversas en las recomendaciones que realiza respecto al asesoramiento en materia de inversión. No obstante, esta circunstancia no necesariamente significa que los riesgos de sostenibilidad de las recomendaciones no puedan llegar a ser significativos.

En consecuencia, la entidad tiene previsto considerar los riesgos de sostenibilidad y las principales incidencias adversas en esta materia como parte de su asesoramiento de inversión en un futuro próximo. Su puesta en práctica se realizará por etapas y evolucionará con los cambios y avances que se produzcan en la concepción, relevancia, conocimiento público y aplicación de la inversión responsable entre los inversores.

Esta declaración refleja la postura actual de la entidad sobre los riesgos de sostenibilidad y su contenido evolucionará y se irá adaptando a los cambios que se produzcan a lo largo del tiempo en las prácticas y las estructuras empresariales, tecnología y legislación.

INFORMACIÓN SOBRE EL SERVICIO DE ASESORAMIENTO EN MATERIA DE INVERSIÓN 

Mutuavalors está autorizada para prestar el servicio de asesoramiento en materia de inversión, entendido como la prestación de recomendaciones personalizadas al cliente, ya sea a petición de éste o por iniciativa de Mutuavalors, con respecto a una o más operaciones relativas a instrumentos financieros. 

Con MiFID II existen dos tipos de asesoramiento: 

- El primero de ellos es el Asesoramiento Independiente, que requiere la evaluación de un número suficientemente amplio de productos, incluyendo  productos de terceros; y en el que está prohibido aceptar o retener incentivos por parte de terceros. Según MiFID II, cualquier incentivo que se perciba debe ser abonado en una cuenta del cliente o realizándole el abono directamente (cheque, etc.). No se pueden descontar o netear estos incentivos de los honorarios que paga el cliente por asesoramiento. 

- El segundo es el Asesoramiento No Independiente, que es aquél en el que no concurre alguno de los requisitos previos para ser considerado, según MiFID II, como Independiente. 

Desde Mutuavalors nuestro servicio de asesoramiento comprende: 

- El análisis de una amplia gama de productos de terceros -como bien sabe, a la fecha no disponemos de producto propio y analizamos un amplio universo de instrumentos-. 

- La devolución a los clientes de los incentivos percibidos de terceros (principalmente de las gestoras de los fondos de inversión que recomendamos). Según la operativa de Mutuavalors, los incentivos que se reciben de terceros no se ingresan en una cuenta del cliente o se devuelven mediante un pago específico, sino que se netean, deduciéndolos de nuestros honorarios. Es decir, los incentivos que se reciben se descuentan de nuestros honorarios. Este hecho determina que, de acuerdo con la normativa MiFID II, el servicio que le prestamos sea catalogado como de Asesoramiento No Independiente.

Por lo anterior, cuando Mutuavalors preste el servicio de asesoramiento en materia de inversión, lo hará con carácter no independiente

Antes de prestar el servicio de asesoramiento en materia de inversión, Mutuavalors deberá recabar y evaluar la información relativa a los conocimientos y experiencia del cliente en materia de inversiones, su situación financiera (incluyendo su capacidad del cliente para soportar pérdidas), sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo, con el fin de poder recomendarle los instrumentos financieros que se adecúen a su perfil de liquidez y riesgo. 

Mutuavalors revisará anualmente la continuidad de la idoneidad de las recomendaciones formuladas, monitorizando la adecuación de las posiciones vivas de los clientes con arreglo al perfil inversor resultante de su test de idoneidad en vigor. El resultado de la reevaluación y, en su caso, la recomendación actualizada, se proporcionará al cliente por correo electrónico.